Quản trị dòng tiền đóng vai trò rất quan trọng, ảnh hưởng trực tiếp tới sự sống còn của doanh nghiệp.
Ngày nay, cùng với sự phát triển của nền kinh tế đã nảy sinh nhiều hình thức mới cho phép các doanh nghiệp huy động vốn từ bên ngoài. Do vậy, vai trò của quản trị dòng tiền trong doanh nghiệp ngày càng quan trọng hơn trong việc chủ động lựa chọn các hình thức và phương pháp huy động vốn đảm bảo cho doanh nghiệp hoạt động nhịp nhàng và liên tục với chi phí huy động vốn ở mức thấp.
Huy động vốn kịp thời cho các hoạt động của doanh nghiệp
Trong quá trình hoạt động kinh doanh của mỗi doanh nghiệp, không phải lúc nào nhu cầu về tiền cũng như nhau. Có lúc nảy sinh nhu cầu vốn ngắn hạn, có lúc lại phát sinh dài hạn cho việc kinh doanh hay đầu tư phát triển.
Quản trị dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp xác định đúng đắn nhu cầu sử dụng vốn, tiền của mình theo từng thời kỳ nhất định. Khi dự đoán trước, đơn vị sẽ có những chuẩn bị và đáp ứng kịp thời được nhu cầu tiền cho hoạt động công ty.
Không những dự đoán nhu cầu giúp hỗ trợ, đáp ứng dòng tiền tốt mà đây còn là phương án giúp doanh nghiệp chủ động trong hình thức huy động vốn. Bởi hiện nay, với sự phát triển của nền kinh tế, hàng loạt các hình thức mới huy động vốn cho doanh nghiệp hình thành. Do vậy, quản trị dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp chủ động lựa chọn hình thức phù hợp và đáp ứng được nhu cầu vốn ở mức chi phí thấp nhất.
Sử dụng vốn hiệu quả, tiết kiệm
Quản trị dòng tiền đóng vai trò quan trọng trong việc đánh giá và lựa chọn dự án đầu tư, hợp đồng làm ăn trên cơ sở phân tích khả năng sinh lời và mức độ rủi ro của dự án từ đó góp phần chọn ra sự lựa chọn tối ưu nhất.
Hiệu quả hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp phụ thuộc rất lớn vào việc tổ chức sử dụng vốn. Việc huy động kịp thời các nguồn vốn có ý nghĩa rất quan trọng để doanh nghiệp có thể nắm bắt được các cơ hội kinh doanh. Việc hình thành và sử dụng tốt các quỹ của doanh nghiệp, cùng với việc sử dụng các hình thức thưởng, phạt vật chất hợp lý sẽ góp phần quan trọng thúc đẩy cán bộ công nhân viên gắn liền với doanh nghiệp từ đó nâng cao năng suất lao động, góp phần cải tiến sản xuất kinh doanh nâng cao hiệu quả sử dụng tiền vốn.
Giám sát chặt chẽ các hoạt động sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp
Ngoài các vai trò trên, quản trị dòng tiền còn giúp doanh nghiệp giám sát, quản trị, kiểm tra chặt chẽ được hoạt động sản xuất kinh doanh của mình. Thông qua báo cáo lưu chuyển tiền tệ, các chỉ tiêu đánh giá về tài chính, năng lực của dòng tiền, đơn vị sẽ có được những nhận định chính xác về tình hình kinh doanh của doanh nghiệp.
Hơn nữa, doanh nghiệp cũng có thể dễ dàng so sánh, đối chiếu các chỉ số về dòng tiền với mặt bằng chung của ngành. Từ đó, đơn vị sẽ xác định được vị trí của mình, so với các đối thủ trong ngành.
Cùng với đó, khi kịp thời nắm bắt được những tồn tại, vướng mắc trong việc sử dụng dòng tiền, kinh doanh của mình, chủ đầu tư sẽ đưa ra được những quyết định điều chỉnh hợp lý. Điều này giúp doanh nghiệp tránh được tình trạng sử dụng dòng tiền kém hiệu quả, đi đến bờ vực phá sản mà còn giúp đơn vị đi lên.
Tổng kết
Có thể thấy, quản lý dòng tiền đóng vai trò quan trọng trong sự sống còn, hoạt động của mỗi công ty, doanh nghiệp. Do đó, các nhà quản trị luôn phải lưu tâm và có những biện pháp giúp việc quản trị này đạt được hiệu quả cao nhất, tạo ra được một dòng tiền dương, nhận tiền vào nhiều hơn chi tiền ra và ít phụ thuộc hơn vào các khoản vay nợ.
————***————
